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「www..13810.com」收缴假币至少须2名业务人员在场……央行拟规范货币鉴别和假币收缴工作,有意见快提!
  • 发表时间:2020-01-11 16:32:14
  • 作者:匿名

「www..13810.com」收缴假币至少须2名业务人员在场……央行拟规范货币鉴别和假币收缴工作,有意见快提!

www..13810.com,为了进一步完善反假货币工作制度,规范银行业金融机构(以下称金融机构) 货币鉴别及假币收缴、鉴定工作,中国人民银行起草了《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法(征求意见稿)》(下称《征求意见稿》),面向社会征求意见。

《征求意见稿》明确,假币包括伪造币和变造币——伪造币指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币;变造币指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币。

《征求意见稿》明确,金融机构在办理存取款或货币兑换业务时发现假币的,应当予以收缴。

——柜面收缴。金融机构柜面发现假币的,应当由2名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币,应当面加盖“假币”字样的戳记;对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构(以下称收缴单位)向被收缴人出具《假币收缴凭证》,并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议,可向鉴定单位申请鉴定。收缴过程中,被收缴人不能接触假币。

——清分收缴。金融机构在清分过程中发现假币的,应当比照前款假外币纸币及各种假硬币的收缴方式,由2名以上业务人员予以收缴。假币来源为网点解缴的,应当确认为误收差错。

金融机构误付假币(指金融机构在办理存取款或货币兑换业务中将假币付出给客户的行为),由误付的金融机构对客户等值赔付。

《征求意见稿》强调,假币收缴应当在监控下实施。

■山东济南公交人员在检查收到钱里的拼接假币(资料图片)

《征求意见稿》明确,金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的,应立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关:

(一)一次性发现假币5张(枚)(含5张、枚)以上的;

(二)属于利用新的造假手段制造假币的;

(三)获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的;

(四)被收缴人不配合金融机构收缴行为的;

(五)中国人民银行规定的其他情形。

根据《征求意见稿》,现金自助设备假币收缴的管理办法另行制定。

《征求意见稿》明确,金融机构与客户发生假币纠纷的,金融机构应当提供相应存取款和货币兑换的记录。

被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的,可以自收缴之日起3个工作日内,持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。

鉴定单位鉴定时,应当至少有2名人员同时参与,并作出鉴定结论。鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内,通知收缴单位报送待鉴定货币。

鉴定单位应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的,可以延长至30个工作日,但应以书面形式向申请人说明原因。

对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还被收缴人,并收回《假币收缴凭证》,盖有 “假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理;经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。

对收缴的外币纸币和各种硬币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位退还被收缴人,并收回《假币收缴凭证》;经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和被收缴人出具《货币真伪鉴定书》。

根据《征求意见稿》,中国人民银行及其分支机构公示授权的鉴定机构名录。

《征求意见稿》强调,被收缴人对中国人民银行授权的鉴定机构作出的货币鉴定结果有异议的,可在收到《货币真伪鉴定书》后向鉴定单位所在地的中国人民银行分支机构申请再鉴定。

《征求意见稿》明确,金融机构开展货币鉴别和假币收缴,中国人民银行授权的鉴定机构开展假币鉴定业务,有下列行为之一,但尚未构成犯罪的,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国人民币管理条例》规定予以处罚;涉及假外币的,处以1000元以上3万元以下的罚款:

(一)未采取有效措施防范误付假币或者发生误付行为的;

(二)发现假币而不收缴的;

(三)未按程序收缴假币的;

(四)未按要求将假币解缴中国人民银行分支机构的;

(五)应当向公安机关报告而不报告的;

(六)拒绝受理被收缴人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的;

(七)未按规定程序鉴定假币的;

(八)不当保管、截留或私自处理假币,或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的。

中国人民银行工作人员有下列行为之一,但尚未构成犯罪的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依法给予行政处分:

(一)拒绝受理被收缴人、金融机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的;

(二)未按程序鉴定假币的;

(三)截留或私自处理鉴定、收缴、没收的假币,或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的。

1.电子邮箱:shaoyuan@pbc.gov.cn;sunjing@pbc.gov.cn

2.通信地址:北京市西城区成方街32号中国人民银行货币金银局(邮政编码:100800)

3.传真:010-66016414

意见反馈截止时间为2019年 4月14日。

■来源/中国人民银行网站

■编辑/张永忠

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